金融机构的客户业务正在从海量数据转向越来越复杂的模型，这些模型需要对客户需求有准确的了解。通过标签系统构建准确的客户图像是将数据与业务授权联系起来的重要桥梁。近日，索辛达控股（股票代码：03680.HK，以下简称“索辛达”）发布了《金融领域标签系统的设计思路及应用》白皮书。白皮书介绍了当前金融机构完善客户运营的趋势和挑战、标签系统的应用场景、标签系统建设的误区和改进方法，结合一些实践案例，阐述了如何科学地构建标签系统在金融领域的应用。
标签系统可能不是客户复杂操作的终点，但它是复杂操作的起点。当前，各大银行、证券公司、保险公司等金融机构纷纷深化数字化转型，提高客户服务水平，行业竞争日趋激烈，各金融机构的客户管理战略逐步由“强化竞争”向“股权竞争”转变。 然而，面对庞大的客户数据，一些金融机构还没有形成完整的标签体系，难以实现准确的客户概况，从而影响营销效果和客户体验。特别是在数字化发展中，许多金融机构仍然存在客户标签功能碎片化、渠道协作不完善、标签体系不明确等问题。面对金融业务快速变化的需求，数据支撑能力“束手无策”，金融机构需要通过全面的标签系统，快速实现数据为业务服务，通过创建和完善关键工具和完整的系统框架，为未来的数字化和精细化运营创造和完善。在赛迪咨询的《2021中国银行业IT解决方案市场分析报告》和IDC的《2021中国银行业IT解决方案市场占有率》报告中，索尼达在中国银行业“智能营销解决方案市场”中排名第一，市场占有率超过了接下来三家公司的总和。索辛达总结了金融机构多年来的经验和实践，撰写了《金融领域标签系统的设计思想与应用》白皮书。白皮书希望金融机构能够更好地构建科学合理的标签管理体系，实现客户业务的细化，提高营销效率和客户满意度，为金融机构数字营销发展趋势提供全面支持。